杨海君等集资诈骗、信用卡诈骗、非法吸收公众存款案

  发布时间:2015-1-1 20:57:20 点击数:
导读:杨海君等集资诈骗、信用卡诈骗、非法吸收公众存款案浙江省宁波市中级人民法院刑事判决书(2013)浙甬刑一初字第88号  公诉机关浙江省宁波市人民检察院。  被告人杨海君,因涉嫌犯集资诈骗罪于2012年6月29日被宁海县…

杨海君等集资诈骗、信用卡诈骗、非法吸收公众存款案


浙江省宁波市中级人民法院
刑事判决书

(2013)浙甬刑一初字第88号


  公诉机关浙江省宁波市人民检察院。
  被告人杨海君,因涉嫌犯集资诈骗罪于2012年6月29日被宁海县公安局刑事拘留,同年8月3日被逮捕。现羁押于浙江省宁海县看守所。
  辩护人陈军杰,浙江法校(宁波)律师事务所律师。
  被告人杨勇,因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年7月5日被宁海县公安局刑事拘留,同年8月3日被逮捕。现羁押于浙江省宁海县看守所。
  辩护人张亚萍,浙江合创律师事务所律师。
  浙江省宁波市人民检察院以甬检刑诉[2013]82号起诉书指控被告人杨海君犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪、被告人杨勇犯非法吸收公众存款罪,于2013年6月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,通知宁波市法律援助中心为被告人杨勇指派了辩护人,公开开庭审理了本案。宁波市人民检察院指派检察员杨雪会出庭支持公诉,被告人杨海君及其辩护人陈军杰、被告人杨勇及其辩护人张亚萍到庭参加诉讼。现已审理终结。
  浙江省宁波市人民检察院指控:
  一、集资诈骗
  被告人杨海君因从事高利转借、组织、参加民间“台会”等非法金融活动造成亏损,至2008年底已欠下巨额债务。2009年1月至2011年12月,被告人杨海君在无实际偿还能力的情况下,以帮他人周转银行到期贷款赚取手续费为名,以高额利息为诱饵,向社会不特定人员非法募集资金共计人民币4 223万元(币种下同),除偿还本金及以支付利息方式归还共计2 292.34万元外,实际骗得1 930.66万元。被告人杨海君将上述资金用于支付高额利息、偿还债务、购买房产、汽车及从事非法金融活动等。
  2012年2月2日,被告人杨海君为逃避债务而潜逃外地,后于同年6月29日返回宁波,在栎社机场向宁海警方投案。
  二、信用卡诈骗
  2011年5月至7月,被告人杨海君在负有巨额债务、无归还能力的情况下,向银行申领2张信用卡。随后,被告人杨海君多次恶意透支,除归还部分资金外,实际骗得本金共计51.113 19万元,主要用于支付其欠款利息等,经发卡银行催收仍不归还。
  三、非法吸收公众存款
  2009年5月至2011年10月,被告人杨勇以月利率约3%为诱饵,向社会不特定人员非法募集资金共计1 329.68万元,主要用于高利转借给被告人杨海君等人赚利息差,除偿还本金及支付利息共计359.88万元外,尚有969.8万元未归还。
  2012年7月5日,被告人杨勇主动至宁海县公安局投案。
  为证明上述事实,公诉机关提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等相关证据。公诉机关认为,被告人杨海君以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大;又恶意透支,进行信用卡诈骗,数额巨大,其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十六条,应当以集资诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨勇非法吸收公众存款,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨海君在集资诈骗犯罪中具有自首情节,被告人杨勇具有自首情节。提请本院依法判处。
  被告人杨海君辩称其还归还钱久彬本金70万元,对起诉书指控的其他犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人提出:1.杨海君在集资诈骗犯罪、信用卡诈骗犯罪中均具有自首情节。2.在集资诈骗犯罪中,被害人为赚取高额利息借款给杨海君,本身具有一定过错。3.杨海君系初犯,认罪态度好。恳请法院对杨海君从轻或减轻处罚。
  被告人杨勇对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人提出:1.杨勇具有自首情节。2.杨勇仅为了赚取利息差,犯罪动机并非恶劣。3.部分借款已经归还,危害后果并非特别严重。4.涉案被害人仅15人,并非特别广。5.借款月利率仅为3%,犯罪手段并非恶劣。6.杨勇受杨海君诈骗,本身也是受害人。7.部分被害人主动借款给杨勇,并非杨勇故意扩大犯罪范围。8.部分被害人要求对杨勇从轻处罚。9.杨勇系初犯、偶犯,主观恶性不深,且家庭困难。恳请法院对杨勇减轻处罚。
  经审理查明:
  一、集资诈骗
  被告人杨海君因从事高利转借、组织、参加民间月会等非法金融活动造成亏损,至2008年底已欠下巨额债务。2009年1月至2011年12月,杨海君明知已没有偿还能力,仍以帮他人周转银行到期贷款赚取手续费等为由,以高额利息为诱饵,向杨勇、储仁杰、谢群雄等人非法募集资金共计4 223万元,以偿还本金、支付利息形式归还2 326.34万元,实际骗得1 896.66万元。杨海君将上述骗得的资金主要用于支付高额利息、偿还债务、购买房产、汽车等。具体如下:
  1.2009年1月至2011年12月,被告人杨海君向杨勇募集资金共计1 710万元,以偿还本金形式归还485万元,以支付利息形式归还642.6万元,实际骗得582.4万元。
  2.2009年7月至2010年6月,被告人杨海君向储仁杰募集资金共计50万元,以偿还本金形式归还2万元,以支付利息形式归还31.8万元,实际骗得16.2万元。
  3.2009年9月至2011年1月,被告人杨海君向谢群雄及通过谢群雄向屠建平、王松清等人募集资金共计1 240万元,以支付利息形式归还509.4万元,实际骗得730.6万元。
  4.2009年10月至2011年8月,被告人杨海君向杨凌霄及通过杨凌霄向葛金伟等人募集资金共计365万元,以支付利息形式归还256万元,实际骗得109万元。
  5.2010年12月至2011年8月,被告人杨海君向钱久彬募集资金共计627万元,以偿还本金形式归还34万元,以支付利息形式归还253.9万元,实际骗得339.1万元。
  6.2011年1月至3月,被告人杨海君向王遥飞募集资金共计105万元,以偿还本金形式归还10万元,以支付利息形式归还48.5万元,实际骗得46.5万元。
  7.2011年4月,被告人杨海君向娄小荣募集资金共计56万元,以支付利息形式归还30.24万元,实际骗得25.76万元。
  8.2011年5月,被告人杨海君向王海荣募集资金共计70万元,以偿还本金形式归还10万元,以支付利息形式归还12.9万元,实际骗得47.1万元。
  2012年2月,被告人杨海君为逃避债务而潜逃外地,后于同年6月29日返回宁波后向宁海县公安局投案。
  上述事实,有公诉机关提交,并经庭审质证、认证的下列证据证明:
  (1)被害人杨勇、储仁杰、谢群雄、屠建平、王松清、杨凌霄、葛金伟、钱久彬、王遥飞、娄小荣、王海荣陈述,证明被告人杨海君以帮他人周转银行到期贷款赚取手续费等为由,向上述被害人募集资金的时间、金额、利率及事后归还款项等事实。
  (2)证人章春乃证言,证明2008年底前,被告人杨海君已欠下巨额债务的事实。
  (3)证人袁朝霞、陈燕平证言,证明袁朝霞、陈燕平与被告人杨海君没有经济往来,也未向杨海君出具过借条、还款计划书。2009年以来,袁朝霞、陈燕平均未向杨海君介绍银行倒贷款生意。
  (4)证人骆常霞证言,证明被告人杨海君将借条、收条、账本等材料放在林海英家,林海英将该材料寄给了林海哨,林海哨让其将该材料交给公安机关。
  (5)证人林海哨证言,证明被告人杨海君在归案前一天晚上通知其,让其告知宁海县公安局民警她来投案,后其向宁海县公安局民警转告了相关情况。
  (6)借条、收条、被告人杨海君的账本记录、银行个人业务凭条、还款计划,证明被告人杨海君向被害人募集资金的时间、金额及事后归还款项等事实。
  (7)扣押文件清单,证明2012年7月3日,宁海县公安局民警从骆常霞处扣押被告人杨海君的账本、借条、收条等材料。
  (8)宁海县城关兴宁印刷厂增值税纳税申报表附列资料等材料,证明被告人杨海君曾经营的该印刷厂生产经营情况,所得利润远不足以归还所欠款项。
  (9)归案经过,证明被告人杨海君的到案情况。
  (10)户籍证明,证明被告人杨海君的身份情况。
  (11)被告人杨海君供述,除辩解其还归还钱久彬本金70万元外,其对上述其他事实供认不讳,所供与上述其他证据能相互印证。
  二、信用卡诈骗
  2011年5月至7月,被告人杨海君明知已负巨额债务且没有还款能力,仍向银行申领2张信用卡,多次恶意透支,除归还部分资金外,实际骗得本金共计51.113 19万元。杨海君将上述骗得的资金主要用于支付高额利息、偿还债务等,经发卡银行多次催收后仍不归还。
  1.2011年5月,被告人杨海君向中国光大银行股份有限公司申领信用卡,至2012年2月,以刷卡套现等方式透支共计62.821 19万元,归还26.905万元,实际骗得本金35.916 19万元。
  2.2011年6月,被告人杨海君向宁波银行股份有限公司申领信用卡,随后一次性透支20万元,归还4.803万元,实际骗得本金15.197万元。
  上述事实,有公诉机关提交,并经庭审质证、认证的下列证据证明:
  (1)证人竺磊、潘再宇证言,证明被告人杨海君向中国光大银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司办理上述信用卡后大量透支,经银行多次催讨后仍不归还的事实。
  (2)证人裘银君证言,证明2012年4月或5月,中国光大银行股份有限公司打电话给其,让其通知被告人杨海君还款,后其向杨海君转告了相关情况。
  (3)被告人杨海君信用卡申报资料,证明杨海君向中国光大银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司申领上述信用卡的有关情况。
  (4)信用卡消费明细表、对账单、借记卡明细账、情况说明,证明被告人杨海君透支上述信用卡的时间、金额、归还款项等事实。
  (5)催收记录表、国内挂号信函收据,证明中国光大银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司均多次向被告人杨海君催款的情况。
  (6)被告人杨海君供述,其对上述事实供认不讳,所供与上述其他证据能相互印证。
  三、非法吸收公众存款
  2009年5月至2011年10月,被告人杨勇以月利率约3%为诱饵,向叶显光、柴佩娟、柴伟锋等人非法募集资金共计1 324.58万元,以偿还本金、支付利息形式归还353.98万元,尚有970.6万元未归还。杨勇将所得资金主要用于高利转借给被告人杨海君等人。具体如下:
  1.2009年5月至2011年6月,被告人杨勇向叶显光募集资金共计164.9万元,以支付利息形式归还35.4万元,尚有129.5万元未归还。
  2.2009年9月,被告人杨勇向柴佩娟募集资金共计10万元,以支付利息形式归还7.2万元,尚有2.8万元未归还。
  3.2009年11月至2011年5月,被告人杨勇向柴伟锋募集资金共计220万元,以支付利息形式归还111.6万元,尚有108.4万元未归还。
  4.2009年12月,被告人杨勇向陈海娣募集资金共计20万元,以支付利息形式归还12万元,尚有8万元未归还。
  5.2009年12月至2011年9月,被告人杨勇通过徐海于向刘昌悦募集资金共计30万元,还以借用信用卡并刷卡套现的方式向刘昌悦借款约12万元,以支付利息形式归还9.6万元,尚有约32.4万元未归还。
  6.2010年1月至2011年5月,被告人杨勇向徐海于募集资金共计58万元,以支付利息形式归还25.23万元,尚有32.77万元未归还。
  7.2010年4月,被告人杨勇向许伟继募集资金共计10万元,以支付利息形式归还6万元,尚有4万元未归还。
  8.2010年4月至2011年1月,被告人杨勇向韩有为募集资金共计70万元,以支付利息形式归还28.2万元,尚有41.8万元未归还。
  9.2010年4月至2011年9月,被告人杨勇向王海荣募集资金共计220万元,以支付利息形式归还49.5万元,尚有170.5万元未归还。
  10.2010年11月,被告人杨勇向严伟军募集资金共计40万元,以偿还本金形式归还3万元,以支付利息形式归还10.8万元,尚有26.2万元未归还。
  11.2010年12月,被告人杨勇向陈彬募集资金共计20万元,以支付利息形式归还4.8万元,尚有15.2万元未归还。
  12.2011年1月至8月,被告人杨勇向杨贻东募集资金共计399.68万元,以支付利息形式归还47.85万元,尚有351.83万元未归还。
  13.2011年6月,被告人杨勇向洪乾联募集资金共计20万元,以支付利息形式归还1.6万元,尚有18.4万元未归还。
  14.2011年8月,被告人杨勇向丁美仁募集资金共计10万元,以支付利息形式归还6 000元,尚有9.4万元未归还。
  15.2011年8月至10月,被告人杨勇通过韩有为向王万雄募集资金共计20万元,以支付利息形式归还6 000元,尚有19.4万元未归还。
  2012年7月5日,被告人杨勇主动至宁海县公安局投案。
  上述事实,有公诉机关、辩护人提交,并经庭审质证、认证的下列证据证明:
  (1)被害人叶显光、柴佩娟、柴伟锋、陈海娣、刘昌悦、徐海于、许伟继、韩有为、王海荣、严伟军、陈彬、杨贻东、洪乾联、丁美仁、王万雄陈述,证明被告人杨勇向上述被害人募集资金的时间、金额、利率及事后归还款项等事实。
  (2)证人杨琴证言,证明其系被告人杨勇妹妹。其听杨勇讲,他借款给杨海君1 000余万元。
  (3)借条、银行个人业务凭证、转账凭条、明细账,证明被告人杨勇向被害人募集资金的时间、金额等事实。
  (4)请愿书,证明被害人洪乾联、丁美仁要求对被告人杨勇从轻处罚。
  (5)归案经过,证明被告人杨勇的到案情况。
  (6)户籍证明,证明被告人杨勇的身份情况。
  (7)被告人杨勇供述,其对上述事实供认不讳,所供与上述其他证据能相互印证。
  本院认为,被告人杨海君以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪。被告人杨海君以非法占有为目的,恶意透支,进行信用卡诈骗,数额巨大,其行为又构成信用卡诈骗罪。被告人杨勇非法吸收公众存款,数额巨大,严重扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人杨海君、杨勇犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行,是自首,依法均予以从轻处罚。两辩护人的相关辩护意见予以采纳。被告人杨海君犯两罪,依法予以数罪并罚。违法所得,依法责令退赔。关于被告人杨海君辩解其还向钱久彬归还本金70万元的意见,经查,被害人钱久彬陈述证明被告人杨海君归还钱久彬本金仅为34万元,故对归还该34万元的辩解意见予以采信,对归还超出该34万元部分的辩解意见因没有充分证据予以印证,不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十六条第一款、第二款、第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条的规定,判决如下:
  一、被告人杨海君犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十五年,并处罚金人民币五十万元;犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币十万元;决定执行有期徒刑十八年,并处罚金人民币六十万元;(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2012年6月29日起至2030年6月28日止。罚金限于判决生效之日起一个月内缴纳。)
  二、被告人杨勇犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币十万元;(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2012年7月5日起至2017年1月4日止。罚金限于判决生效之日起一个月内缴纳。)
  三、责令被告人杨海君、杨勇将各自的违法所得1 896.66万元、970.6万元,退赔给被害人,被告人杨海君将51.113 19万元退赔给被害单位。
  如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

  审 判 长   钱  成
  审 判 员   陆 建 强
  人民陪审员   邵 泽 太
  二○一三年八月二日
  代书 记 员   胡 丹 娜



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